在3年时间内用5台POS机套取信用卡现金近3400 万，造成某银行49万余元资金预期未还，5月6日，义乌人王某被义乌市检察院以非法经营罪批准逮捕。
王某偶然了解到，在银行的ATM机上用信用卡取现，持卡人通常每天只能取出信用额度10%的现金，银行还要收取1%-3%不等的手续费和每天万分之五的利息。而如果用POS机进行虚拟交易**，则可以取出全部信用额度的现金，不用支付利息，还能获得50天的免息期，持卡人只需信用卡**公司刷卡额1%到3%的手续费。而银行收取一般商户POS机刷卡的手续费是0.8%到1%左右，**公司就赚取其中的差价。
利用这一方法，从2007年开始到2009年6月26日为止，王某信用卡持有人提供刷卡取现服务，共计套取现金近3400万元，并造成某银行49万余元资金逾期未还。
2009年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院明确规定，使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪定罪处罚；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。 |
狗仔卡
发表于 2010-5-19 08:20:22
提升卡
置顶卡
变色卡
千斤顶
狗仔卡
狗仔卡
狗仔卡
狗仔卡
狗仔卡
狗仔卡
